'N Eenvoudige Opsies Strategie Vir Almal

'N Eenvoudige opsies strategie vir Almal Moenie toelaat dat dit wegkom! Bly op hoogte van die aandele wat vir jou. Help jouself met gratis en maklik om nuwe dophoulys diens vandag die Fool's. Hierdie artikel is 'n deel van ons beter Beleggers reeks, waarin die Motley Fool gaan terug na die basics te help om jou terug te verbeter en meer suksesvol met jou belegging. Moenie opsies te skrik jy? Hulle skrik baie mense. Stock opsies - die soort wat op beurse verhandel - het 'n reputasie verwerf vir die feit dat gevaarlike en onvoorspelbare, 'n ding wat sinvolle beleggers moet dien in dieselfde (omsendbrief) gids met idees soos "dag handel" en "om al jou geld in 'n groot hoop en die opstel van dit aan die brand gesteek. " Die reputasie is nie heeltemal ongegrond. "Handel Options" geneig so erg uit te werk as "die dag handel" vir baie mense wat dit probeer, en tot 'n mate opsies is geteer deur dieselfde kwas dat "afgeleide" 'n slegte woord na die Groot Bank Explosion van 2008 gemaak. Maar ek dink slegte rep opsies 'is oordrewe. Met 'n bietjie kennis en sorg, kan opsies baie nuttige gereedskap - selfs vir konserwatiewe beleggers. 'N nuttige hulpmiddel in onseker tye Opsies is kontrakte wat dit moontlik maak (maar nie nodig) jou om iets te koop of te verkoop teen 'n spesifieke prys voor of op 'n spesifieke datum. Die meeste beleggers sal hanteer gestandaardiseerde, beursverhandelde opsies op aandele of indekse, wat kom in twee basiese geure: wan en oproepe. 'N Oproep kan jy koop (of "noem weg") 'n voorraad op 'n bepaalde prys, en 'n put laat jou toe om dit te verkoop - as jy wil (vandaar die naam). Jy kan wan koop en doen 'n beroep deur net oor 'n afslag makelaar, of jy kan skep en verkoop dit - 'n proses genaamd "skryf" opsies. In ieder geval, dit is gewoonlik net 'n bietjie meer ingewikkeld as die aankoop van 'n voorraad - jy sal geen probleme besyfering dit uit te hê. Die opsies wat jy koop (of te verkoop) is goed vir 'n vasgestelde tydperk, waarna hulle eenvoudig verval as ongebruikte. Dit is die basiese beginsels. Klink eenvoudig, is dit nie? Maar as jy dink oor dit vir 'n minuut, kan jy 'n hele reeks moontlikhede te sien. Op die eenvoudigste vlak, opsies is 'n lae-koste manier om 'n standpunt in te neem as jy dink 'n groot skuif kom. Dink banke is in vir 'n ander ronde van benoudheid. maar moenie die risiko van 'n groot kort posisie hê? Koop 'sit op die Bank van Amerika (NYSE: BAK) of ander banke kan jy daardie posisie met nie meer te neem in gevaar is as die koste van die opsies. Dink Apple (Nasdaq: AAPL) aandele sal 'n groot bult wanneer die volgende iPhone vrygestel sien, maar het nie 'n ton van spaar kontant te belê? Koop 'oproepe kan jy kry 'n paar van daardie onderstebo sonder 'n groot up-front kontant verbintenis. Maar ons is maar net krap die oppervlak. Hoe gaan dit met 'n lae-risiko (regtig) manier om die opbrengs van jou dividend aandele in tye hupstoot gekry toe die mark lyk nie oral gaan? Soos, sê nou? 'N opsies strategie vir die res van ons, nou Ons weet almal dat 'n voorraad wat 'n goeie vaste dividend betaal deur goeie en slegte tye is 'n groot ding om te hê. Groot dividend aandele soos Pharma reuse Johnson Johnson (NYSE: JNJ) of chip-en-koeldrank koning PepsiCo (NYSE: PEP) is die hoeksteen van baie van ons portefeuljes. Maar aandele soos dié is geneig om nie groot produsente wees, en dit is waarom ek het begin met 'n lae-risiko opsies strategie genoem skryf gedek oproepe na my opbrengste te verhoog. Dit is 'n eenvoudige strategie wat enige belegger kan gebruik, selfs in 'n IRA rekening. "Gedek" beteken dat ons die eienaar van die onderliggende aandeel - dit is wat maak dit 'n lae-risiko - en ons wil skryf oproepe, wat beteken dat ons verkoop iemand anders die reg om "noem weg" voorraad wat ons besit by 'n voorafbepaalde prys. Die boute en moere van bedekte oproepe Die eerste stap is om 'n geskikte voorraad, 'n maatskappy wat jy wil kies, maar nie een wat waarskynlik groot groei te sien. Dit kan 'n voorraad wat jy reeds besit wees, of jy kan 'n mens koop. Kom ons sê dat jy 200 aandele van McDonald's (NYSE: MCD) gekoop word by $ 85. Jy dink dat terwyl dit onwaarskynlik dat duik, is dit nie van plan om te gaan na die maan, óf - dit is nie die rede waarom jy dit gekoop het. Jy kan twee oproepe (elke opsie dek 100 aandele) dat iemand die reg om die voorraad te koop van jou by $ 95 tussen nou en die middel van Januarie gee skryf. Terwyl ek hier skryf, sal die mark wat jy betaal $ 1,15 per aandeel vir die oproepe, of $ 115 elk. Hoe kan dit uitspeel? Daar is drie moontlikhede: Die voorraad gaan pad boontoe. Verrassing! Die onverwagse gewildheid van die skokkende nuwe Paling McNugget verkeert Mickey D's voorraad om 'n yslike $ 110 in Januarie. Maar helaas, jou onderstebo is beperk - jou aandele ontslae weg genoem by $ 95. Tog, jy maak $ 10 per aandeel in die wins, plus die $ 1,15 per aandeel wat jy het vir die skryf van die oproepe. Dit is 'n 13% wins net daar, plus enige dividende wat jy ingesamel - nie sleg vir 'n prima voorraad jy het net drie maande. Die voorraad neem 'n duik. Of miskien die paling McNugget is 'n epiese mislukking, die voorraad val tot $ 60 en jou oproepe verval ongebruikte. Dit is 'n risiko met geen voorraad. Maar ten minste het jy gemaak dat $ 1,15 per aandeel, en jy kan 'n ander stel van oproepe in Januarie skryf. Die aandeelprys bly min of meer plat. Dit gaan 'n bietjie, of af 'n bietjie, maar nie meer as $ 95 en jou oproepe verval ongebruikte. Veels geluk! Jy het 'n stabiele voorraad in 'n tyd van markonsekerheid, en het 'n paar ekstra kontant via die oproepe (en miskien 'n dividend, ook). Die gevolg: 'n inkrementele voordeel Soos jy kan sien, die grootste risiko met 'n bedekte oproep strategie is dat jy 'n paar van die onderstebo sal mis as die voorraad skielik neem af. Maar jy sal nog steeds wins - en as jy dink 'n voorraad is geneig om af te neem, dit is nie 'n kandidaat vir hierdie strategie. Skryf gedek oproepe is nie van plan om jou 'n fortuin oornag maak. Maar dink so daaraan: 'n voorraad soos McDonald's is die moeite werd om te besit vir sy bestendige, inkrementele groei en 'n stewige dividendopbrengs van sowat 3%. As jy koop McDonald's op $ 85 en skryf bedekte oproepe op dit vier keer per jaar vir sowat $ 1 elke keer, wat 3% opbrengs word meer soos 'n 7% of 8% opbrengs - vir 'n totaal van miskien 30 minute van bygevoeg werk oor die loop van 'n jaar. Wil jy nie graag self 'n voorraad soos wat? Bly ingeskakel in ons Beter Beleggers reeks en kry die raad wat jy nodig het om suksesvol te wees met jou beleggings. Klik terug na die reeks intro vir die skakels na die hele reeks.